Власти разрабатывают механизм контроля за банковскими переводами россиян. И за передвижениями
Центробанк и Росфинмониторинг совместно с российскими банками разрабатывают платформу по контролю за подозрительными финансовыми операциями физических лиц.
Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
По его словам, этот механизм поможет блокировать счета дропперов — клиентов банков, которые предоставляют свои карты для обналичивания средств или переводов для нелегального бизнеса: наркошопов, онлайн-казино, криптообменников и пиратских сайтов.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сказал Шабля.
Он пояснил, что платформа будет работать как «централизованная база данных», а также добавил, что ЦБ уже наладил с отдельными кредитными организациями процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц, но пока, по его словам, регулятор может «доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются».
Шабля также отметил, что разрабатываемая платформа будет копировать уже действующую систему «Знай своего клиента», которая отслеживает сомнительные операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Параллельно с этим Минцифры разрабатывает сервис для сбора геотреков россиян.
Глава Минцифры Максут Шадаев сообщил, что уже в 2025 году может начать работу сервис, который позволит собирать и обрабатывать обезличенные геометки абонентов от операторов мобильной связи.
"Обезличенные геотреки позволяют регионам планировать, где лучше построить дороги, где школ не хватает, как оптимально выстроить маршруты общественного транспорта.
Государство получает доступ к этим данным, чтобы повышать качество жизни граждан. Мы эти данные продавать не собираемся, мы берем эти данные для собственных целей", — цитирует Шадаева издание Forbes.
В ведомстве подчеркнули, что личность граждан с помощью полученных геотреков установить невозможно, так как персональные данные никуда передаваться не будут.
При этом опрошенные изданием эксперты считают, что даже обезличенные геотреки могут позволить идентифицировать абонентов, а значит, нарушают тайну частной жизни.